Video: Финансылык мекеменин CIP кеңеши бекитүүгө тийишпи?
2024 Автор: Stanley Ellington | [email protected]. Акыркы өзгөртүү: 2023-12-16 00:20
Эми, финансылык мекемелер кардарларды идентификациялоо программасын иштеп чыгышы керек ( CIP ) федералдык мыйзамга ылайык келүү үчүн алардын көлөмүнө жана бизнестин түрүнө ылайык. Программа болуп саналат тема чейин бекитүү тарабынан такта берилген директорлордун каржы мекемеси.
Муну эске алып, CIP үчүн кандай маалымат талап кылынат?
Эң аз дегенде, банк идентификацияны сактап калышы керек маалымат (аты-жөнү, дареги, жеке жактын туулган күнү, ИНН жана башка маалымат талап кылынат тарабынан CIP ) эсеп жабылгандан кийин беш жылдык мөөнөткө эсеп ачууда алынган.
Андан тышкары, ачык соода кылган компаниялар CIPтен бошотулганбы? Суроо: Негизги адистиги барбы? жалпыга ачык - соода кылган запас компания качан болсун CIPден бошотулган банкта депозиттик эсепти ачууда талаптар? Жооп: Эгерде эсеп жеке адамдын атына ачылып жатса, жооп жок.
Ошондой эле билүү керек, CIPтин негизги элементтери кайсылар?
Шайкеш CIP тиешелүү текшерүү үчүн үч негизги компоненттен турат: пландаштыруу жана ишке ашыруу , көзөмөл жана жоопкерчилик жана көз карандысыз аудит. Булардын ар бири финансылык мекеменин бизнес линияларына, өлчөмүнө, структурасына жана тобокелдик профилине жараша аздыр-көптүр татаал болушу мүмкүн.
CIP ишканаларга тиешелүүбү?
Кыскасы, жооп жок. Финансылык мекеменин кардары чындыгында бизнес . Анда, CIP боюнча аткарылышы керек бизнес (б.а. кардар) жана ар бир кол коюучуга эмес. Кардар кылат болгон адамды камтыбайт кылат насыясы бар адам сыяктуу банктык кызматтарды албайт колдонмо четке кагылган
Сунушталууда:
Мекеменин менеджери деген эмне?
Мекеменин менеджери - бул иш-чаранын мейкиндигине же мейкиндигине жооптуу адам. Бул зал, театр, конференц-борбор же мейманкана болушу мүмкүн. Алардын негизги милдети объекттердин ишмердүүлүгүн жана пайдаланылышын көзөмөлдөө болуп саналат, бул объекттин тазалыгын жана бардык жабдуулардын иштешин камсыз кылууну камтыйт
Директорлор кеңеши башкы директордон жогорубу?
Төрага техникалык жактан башкы директорго караганда көбүрөөк ыйгарым укуктарга ээ. Башкы директор компаниянын “эң акыркы жетекчиси” деп аталса да, алар дагы эле төрага жетектеген директорлор кеңешинин алдында жооп бериши керек
Кайсы финансылык отчет уюмдун финансылык абалын билдирет?
Бухгалтердик баланс же финансылык абал жөнүндө отчет, компаниянын активдери, милдеттенмелери жана белгилүү бир убактагы менчик капиталы боюнча отчеттор
Эмне үчүн финансылык ортомчулар финансылык рыноктордун жакшы иштеши үчүн абдан маанилүү?
Финансылык ортомчулар ишканалар үчүн тышкы каржылоонун маанилүү булагы болуп саналат. Инвесторлор рыноктук баалуу кагаздарды түзүүчү корпорациялар менен түз келишим түзгөн капитал базарларынан айырмаланып, финансылык ортомчулар кредиторлордон же керектөөчүлөрдөн карыз алып, инвестицияга муктаж болгон компанияларга насыя беришет
Төмөндөгү финансылык отчеттордун кайсынысы белгилүү бир күнгө карата фирманын финансылык абалын көрсөтөт?
Бухгалтердик баланс же ФОЭСке ылайык финансылык абал жөнүндө отчет. -белгилүү бир күндөгү фирманын финансылык абалын көрсөтөт. Бул белгилүү бир учурда фирманын активдеринин, милдеттенмелеринин жана ээлеринин өздүк капиталынын сүрөтүнө окшош