Video: BSA тобокелдигин баалоо деген эмне?
2024 Автор: Stanley Ellington | [email protected]. Акыркы өзгөртүү: 2023-12-16 00:20
AML тобокелдиктерди баалоо күчтүү негизи болуп саналат BSA /AML шайкештик программасы жана бул жерде эмне үчүн. Ар кандай жакшылыктын пайдубалы BSA /AML программасы сиздин уюмуңуз тобокелдиктерди баалоо . А тобокелдиктерди баалоо бизнес практикаңызга түшүнүк берет жана ага байланыштуу шайкештикти түшүнүүгө жардам берет тобокелдик.
Ошондой эле, BSA коркунучу деген эмне деп сурады?
Ар бир жамааттык банк кандайдыр бир деңгээлде Банктык сыр жөнүндө мыйзамга/Акчаны адалдоого каршы күрөшкө туш болот ( BSA /AML) тобокелдик . Бул мүнөздүү тобокелдик банктын продуктыларынан жана кызматтарынан, кардарларынан жана субъекттеринен, ошондой эле мекеме жана анын кардарлары иштеген географиялык жерлерден келип чыгат.
БСАнын максаты эмнеде деген суроо да болушу мүмкүн? The Банктык сыр жөнүндө мыйзам ( BSA ), ошондой эле Валюта жана чет элдик транзакциялар боюнча отчеттуулук актысы катары белгилүү, 1970-жылы Америка Кошмо Штаттарынын Конгресси тарабынан кабыл алынган мыйзам, АКШ каржы институттарынан акчаны адалдоого жана алдамчылыкка шектелген учурларда АКШ өкмөтү менен кызматташууну талап кылат.
Ошондой эле, сиз AML тобокелдигин баалоону кантип жүргүзөсүз?
БСАны өнүктүрүү/ AML тобокелдигин баалоо жалпысынан эки кадамды камтыйт: биринчиден, конкреттүү аныктоо тобокелдик категориялар (б.а., продуктылар, кызмат көрсөтүүлөр, кардарлар, субъекттер, транзакциялар жана географиялык жайгашкан жерлер); жана экинчи, жүрүм-туруму жакшыраак аныкталган маалыматтарды деталдуу талдоо баалоо the
BSAнын төрт түркүгү кайсылар?
Натыйжалуу BSA/AML үчүн төрт түркүк бар программасы : 1) ички саясаттарды, жол-жоболорду жана тиешелүү контролду иштеп чыгуу, 2) комплаенс боюнча кызматкерди дайындоо, 3) кылдат жана үзгүлтүксүз окутуу программасы , жана 4) шайкештикти көз карандысыз текшерүү.
Сунушталууда:
1073 баалоо деген эмне?
Жеке кондоминиум бирдигине баа берүү отчету (ICUAR) ички жана тышкы мүлктү текшерүүнүн негизинде кондо долбоорлорундагы бир бирдик мүлктөрдү баалоо үчүн. Ошондой эле Fannie Mae Form 1073 деп аталат, бул форма боюнча билдирилген баа UAD спецификациясына ылайык толтурулушу керек
1025 баалоо формасы деген эмне?
Фанни Мэй Формасы 1025 Март 2005. Бул кыскача баалоо отчетунун максаты - кредиторго/кардарга предметтик мүлктүн рыноктук баасы боюнча так жана адекваттуу түрдө пикир берүү
RBS тобокелдигин бөлүштүрүү структурасы кайсы этапта түзүлөт?
Тобокелдиктерди бөлүштүрүү структурасы (RBS) – тобокелдик категорияларына ылайык тобокелдиктердин иерархиялык өкүлчүлүгү. Ар кандай деңгээлдер тобокелдиктерди иретке келтирүүгө жана тобокелдиктерди категориялык мамиледе аныктоого жардам берет, мында тобокелдиктердин категориясына жараша көңүл бурууга болот
Баалоо колдонулган баалоо ыкмаларын жана ыкмаларын жана Анализдердин пикирлерин жана корутундуларын колдогон жүйөөнү камтышы керекпи?
USPAP стандарттарынын 2-2(b)(viii) эрежеси баалоочудан отчетто колдонулган баалоо ыкмасын жана ыкмаларын, ошондой эле талдоолорду, пикирлерди жана корутундуларды колдогон жүйөөлөрдү көрсөтүүнү талап кылат; сатууну салыштыруу ыкмасын, чыгаша ыкмасын же киреше ыкмасын алып салуу түшүндүрүлүшү керек
Сапат тобокелдигин башкаруу деген эмне?
Сунушталган ICH Q9 аныктамасы: "Сапаттык тобокелдиктерди башкаруу - бул продуктунун жашоо цикли боюнча фармацевтикалык продукциянын сапатына болгон тобокелдиктерди аныктоо, баалоо жана контролдоо үчүн системалуу процесс."