Мазмуну:
2024 Автор: Stanley Ellington | [email protected]. Акыркы өзгөртүү: 2023-12-16 00:20
1970-жылы Конгресс банктык сыр жөнүндө мыйзамды кабыл алган. BSA )-ошондой эле белгилүү Акчаны адалдоого каршы ( AML ) мыйзам. Ошондон бери сиздикине окшогон каржы институттары арам акчаны адалдоону аныктоо жана алдын алуу үчүн мамлекеттик органдар менен кызматташууга милдеттүү. Бирок өкмөттүн токтомдорун аткаруу толук убакыттагы жумуш сыяктуу сезилиши мүмкүн.
Бул жагынан алганда, BSA банк ишинде эмнени билдирет?
Банктык сыр жөнүндө мыйзам
Андан тышкары, BSA AML программасынын 5 түркүгү кайсылар? БСАнын бешинчи мамысын ишке ашыруу: үчүнчү коргонуу линиясынын ролу
- Кардарларды идентификациялоо жана текшерүү.
- Бенефициардык менчикти аныктоо жана текшерүү.
- Кардарлардын тобокелдик профилин иштеп чыгуу үчүн кардар мамилелеринин мүнөзүн жана максатын түшүнүү.
Ошондой эле суроо берилиши мүмкүн, BSA талаптары кандай?
Банктык сыр жөнүндө мыйзамга (BSA) ылайык, каржы институттары АКШнын мамлекеттик органдарына акчаны адалдоону аныктоодо жана алдын алууда жардам бериши керек, мисалы:
- жүгүртүү инструменттерин накталай сатып алуулардын эсебин жүргүзүү,
- 10 000 доллардан ашкан накталай акча операциялары жөнүндө отчетту (күнүмдүк жалпы сумма) жана.
AML ылайыктуу деген эмне?
Акчаны адалдоого каршы кылмышкерлердин мыйзамсыз жол менен алынган каражаттарды мыйзамдуу киреше катары жашыруусуна бөгөт коюуга багытталган мыйзамдардын, жоболордун жана процедуралардын жыйындысын билдирет. Бирок акчаны адалдоого каршы ( AML ) мыйзамдар бүтүмдөрдүн жана кылмыштуу жүрүм-турумдун салыштырмалуу чектелген чөйрөсүн камтыйт, алардын кесепеттери кеңири.
Сунушталууда:
AML шайкештигин текшерүү деген эмне?
AML ылайык келүү программасы мекеме каржылык кылмышты аныктоо жана билдирүү үчүн колдонгон ички контролдукка жана системаларга көңүл бурушу керек. Программа шайкештик стандарттарына жооп берүүдө алардын натыйжалуулугун өлчөө үчүн ал контролдукту үзгүлтүксүз карап чыгууну камтышы керек
BSA программасы деген эмне?
Банктык сыр жөнүндө мыйзам (BSA) жана тиешелүү эрежелер жана жоболор Банктык сыр жөнүндө актынын жобосу жана жоболору. Банктык сыр жөнүндө мыйзам (BSA) депозитардык мекемелер үчүн программалык, эсепке алуу жана отчеттуулук талаптарын белгилейт
Транзакция мониторинг AML деген эмне?
Акчаны адалдоого каршы (AML) транзакцияларды көзөмөлдөө программасы банктарга жана башка финансы институттарына кардарлардын транзакцияларына күн сайын же реалдуу убакыт режиминде тобокелдикке көз салууга мүмкүндүк берет. AML транзакцияларын көзөмөлдөө чечимдери ошондой эле санкцияларды текшерүүнү, кара тизмени текшерүүнү жана кардар профилин түзүү функцияларын камтышы мүмкүн
BSA тобокелдигин баалоо деген эмне?
AML тобокелдигин баалоо күчтүү BSA/AML шайкештик программасынын негизи болуп саналат жана бул жерде эмне үчүн. Кандайдыр бир жакшы BSA/AML программасынын негизи сиздин уюмуңуздун тобокелдигин баалоо болуп саналат. Тобокелдиктерди баалоо бизнесиңиздин практикасын түшүнүүгө жардам берет жана ага ылайык келүү тобокелдигин түшүнүүгө жардам берет
Камсыздандырууда AML деген эмне?
Акчаны адалдоонун жогорку тобокелдигин туудурган камтылган продуктыларды чыгарган же андеррайтинг кылган камсыздандыруу компаниялары Банктык сыр жөнүндө мыйзамдын/акчаны адалдоого каршы (BSA/AML) программасынын талаптарына жооп бериши керек. Камтылган продукт төмөнкүлөрдү камтыйт: Топтук камсыздандыруу полисинен башка туруктуу жашоону камсыздандыруу полиси